想投 AI 基金又怕踩坑?华泰南宫28官网- 南宫28官方网站- APP下载柏瑞质量成长暂时没入手就等这两个关键节点

2025-10-15

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  持有人,看着最近 AI 板块说实话还是有些纠结,一边是大市值的龙头股还在往上走,一边不少小票跌得挺惨,打开行情软件翻一圈,同个板块里涨跌分化能差出好几十点。身边有朋友追高了纯题材的 AI 股,这几天正愁眉苦脸,反倒让我更谨慎了 —— 这行情里,瞎买真不如不买。

  说实在的,AI 长期肯定是有戏的。政策端刚出了政务领域的 AI 大模型部署指引,地方上像陕西也在推 “人工智能 + 教育” 的计划,不是虚头巴脑的概念了。技术上也有突破,国产存算一体芯片能撑自动驾驶了,端侧 AI 还能让手机实现实时文档处理,这些应用落地都是真需求。机构也都在说,Q4 是 AI 应用的拐点,算力和应用这两条线最有机会。但问题在于,现在板块里太挤了,成交占比都快到 37% 了,虽然没到警戒线,但估值确实不低,CS 人工智能指数 PE 都 74 倍了,稍微有点风吹草动就容易回调。

  这阵子我一直在研究相关的基金,$华泰柏瑞质量成长A(OTCFUND008528)$和$华泰柏瑞质量成长C(OTCFUND011452)$算是看得比较多的。吸引我的是它的持仓逻辑,不是撒网似的全买 AI,而是盯着 “算力 - 芯片 - 应用” 这条链上的硬标的,比如 AI 芯片、自动驾驶这些有实在需求的环节。而且华泰柏瑞本身投研团队专门盯新兴产业,选股应该比我自己瞎琢磨靠谱。不过看数据也有点犯嘀咕,这只基金近一个月波动跌了 8.69%,10 月 13 号当天就跌了 1.84%,波动确实不小。毕竟 AI 板块年化波动率都 32% 了,2024 年最大回撤还曾有 35%,我这承受能力真得掂量掂量。

  我没急着下手,主要是在等两个信号。一是端侧 AI 的催化能不能落地,像苹果、阿里这些厂商的 AI 眼镜要是真能放量,相关的芯片、存储企业业绩肯定能跟上,这时候进场更踏实。二是想看看基金最新的调仓方向,现在 AI 内部分化太厉害,有的细分领域 PE 分位都 99% 了,有的才 4%,就怕基金踩中高估值的坑。另外费率也得算算账,C 类不用申购费,持有超过 7 天赎回费也低,要是短期做波段挺合适;但如果打算长期拿,A 类说不定更划算。

  身边有人劝我趁现在行情好赶紧买,我倒觉得不急。AI 不是一两个月就结束的行情,现在板块分化其实是在筛真东西,那些没业绩的迟早被淘汰,有硬核逻辑的跌下来反而是机会。等后续看到明确的业绩兑现信号,或者基金回调到相对舒服的位置,再考虑分批建仓华泰柏瑞质量成长,这样既能蹭上 AI 的红利,也能少担点风险。投资这事儿,宁愿错过开头,也别栽在冲动里,对吧?@华泰柏瑞基金

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  人工智能板块后市有望持续受益于政策支持、技术突破和需求增长,长期发展前景积极。近期板块虽有波动,但机构普遍看好Q4为AI应用拐点,算力和应用领域机会显著。建议关注端侧AI催化和基金调仓方向,耐心等待明确业绩信号或估值回调,分批布局以平衡风险与收益。

  1.板块分化明显:AI板块内部涨跌差异大,龙头走强但小票回调,投资需精选标的

  2.应用逐步落地:政务、教育、自动驾驶等领域出现实质性进展,支撑长期逻辑

  3.估值处于高位:CS人工智能指数PE达74倍,成交占比回升,短期波动风险上升

  4.基金择时考量:作者关注基金持仓是否聚焦算力、芯片等核心环节,并评估费率与持有周期匹配度

  5.操作策略谨慎:不追高,等待端侧AI催化落地及基金调仓信号,计划分批建仓降低风险

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